Le terme « conseiller en investissement » est un terme juridique. Il a donc une définition plus claire ou du moins aussi claire que le jargon juridique est susceptible de l’être. La plupart des avocats sont admissibles d’être un conseiller en investissement. Alors, nous allons voir plus sur le terme conseiller en investissement.
Qu’est-ce qu’un conseiller en investissement ?
C’est une personne ou une entreprise fournissant des conseils d’investissement ou produisant des rapports ou des analyses de titres de placement. Selon cette définition, de nombreux professionnels pourraient être considérés comme des conseillers en placement. Les gestionnaires de fonds et les planificateurs financiers peuvent également être inscrits à titre de conseillers en investissement. Pour être un conseiller en placement, vous devez être rémunéré, exercer une activité, fournir des conseils ou produire des rapports sur des titres individuels. Essentiellement, cela signifie que le conseiller est rémunéré pour ses conseils ou ses rapports. Il fournit régulièrement ces conseils ou ces rapports. Les conseils fournis ne se limitent pas à des conseils sur des titres individuels. Un conseiller en investissement peut donner des conseils sur la répartition de l’actif et les tendances du marché.
Que font les conseillers en investissement ?
De nombreux conseillers en investissement fournissent des conseils financiers et des orientations aux investisseurs individuels, tout comme les conseillers financiers. Ces conseils peuvent aller du choix des placements à la gestion de portefeuille. Ils peuvent même simplement fournir la façon de choisir d’autres conseillers avec lesquels travailler. Le travail direct avec les investisseurs individuels est la fonction la plus reconnue des conseillers en investissement. Mais certains préfèrent un rôle plus secondaire. Ils peuvent gérer les investissements dans les portefeuilles des clients. Ils laissent à d’autres conseillers le soin de les guider et de les planifier en personne. Ou encore, ils peuvent se concentrer sur l’analyse financière. Cependant, ils effectuent des recherches et en rédigent des rapports sur les investissements ou les tendances du marché dans le secteur.
Comment devenir un conseiller en investissement ?
Il faut faire une distinction entre les sociétés de conseillers en investissement et les particuliers. Les personnes physiques qui répondent à la définition de conseiller en investissement sont techniquement appelées représentants de conseillers en investissement. Donc, si vous voulez fournir des conseils en placement à des clients, vous deviendrez un représentant en investissements. L’entreprise pour laquelle vous travaillez, par contre, serait une conseillère en investissement. Si vous êtes un propriétaire unique, vous serez à la fois un représentant et un conseiller en investissement. Votre société devrait s’inscrire à titre de conseiller en investissement. Vous avez deux ans après avoir réussi l’examen pour commencer à travailler comme représentant en épargne collective. Si vous attendez plus longtemps que cette période de deux ans, vous devrez repasser l’examen. Et comme il s’agit d’un examen comportant une centaine de questions, l’idéal est d’éviter de le reprendre.
